Fraude de Identidad (FFDL 25)- ¿Qué hacer si le sucede a usted?

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Propósito

El robo y el fraude de identidad son dos de los crímenes de mayor crecimiento en los Estados Unidos. Estos crímenes ocurren cuando alguien usa la información personal de otra persona, tal como la de una licencia de manejar, fecha de nacimiento y/o número de la tarjeta de seguro social, sin autorización, para cometer el fraude. Este folleto le proporciona información y recursos importantes a las víctimas de robo de identidad.

NOTA:La información en este folleto no debe ser considerada como consejo legal o como política del estado de California.

¿Qué hacer si el robo de identidad y fraude le sucede a usted?

  • Haga un reporte con la policía local. Quédese con una copia del reporte de policía.
  • Conserve un registro de todas las conversaciones relacionadas con su caso de fraude de identidad tales como:
    • fechas
    • nombre de las personas con quienes habló
    • números de teléfono de las agencias a las que llamó
    • tiempo que tomó cada conversación
    • gastos en los que incurrió
  • Dé seguimiento por escrito a las conversaciones importantes.
  • Envíe la correspondencia por correo certificado solicitando acuse de recibo.
  • Guarde copias de todas las cartas y los documentos.
  • Contacte a todos los acreedores y las instituciones bancarias.

Burós de crédito

Comuníquese inmediatamente con las secciones de fraude de cada uno de los tres burós de crédito más importantes — Experian, Equifax y TransUnion— para reportar el robo o pérdida de su(s) tarjeta(s) de crédito.

Equifax:

PO Box 740241
Atlanta, GA 30374-0241

  • Para reportar fraude: llame al 1-800-525-6285 y escriba a la dirección arriba mencionada.
  • Para ordenar reportes de crédito: 1-800-685-1111

Experian:

PO Box 9562
Allen, TX 75013-0949

  • Para reportar fraude: llame al 1-888-397-3742 y escriba a la dirección arriba mencionada.
  • Para ordenar reportes de crédito: 1-888-397-3742

TransUnion:

PO Box 1000
Chester, PA 19022

  • Para reportar fraude: llame al 1-800-680-7289 y escriba a:

    Fraud Victim Assistance Division,
    PO Box 6790, Fullerton, CA 92634

  • Para ordenar reportes de crédito: 1-800-916-8800

Alertas de fraude

De acuerdo a la ley de reporte de crédito justo llamada Fair Credit Reporting Act, usted puede solicitar que los burós de crédito:

  • marquen su cuenta con una “alerta de fraude” e incluyan en su expediente una declaración hecha por usted solicitando que los acreedores se comuniquen con usted antes de abrir cualquier cuenta nueva o hacer cualquier cambio a una cuenta existente;
  • le proporcionen los nombres y números telefónicos de los acreedores de cualquier cuenta(s) fraudulenta(s) que se haya(n) abierto;
  • remuevan anotaciones/ingresos fraudulentos hechos en su reporte de crédito;
  • les avisen a todas aquellas entidades que hayan recibido su reporte de crédito en los últimos seis meses de cualquier información que esté siendo disputada o sea errónea.

IMPORTANTE: Por ley, las víctimas de fraude de identidad tienen derecho a un reporte de crédito gratis una vez al año.

Cómo detener futuros robos de identidad y fraude

Instituciones bancarias/financieras

Si sus cheques han sido robados o se han abierto cuentas bancarias a su nombre de manera fraudulenta, reporte dicha actividad fraudulenta a las compañías de verificación de cheques (vea el final de este folleto para ver los nombres y números telefónicos). Detenga los pagos de cualquier cheque pendiente que usted no haya escrito. Cancele sus cuentas de cheques y ahorros y abra cuentas nuevas. Si es posible, proporciónele al banco una clave para su cuenta, que no sea el apellido de soltera de su madre.

Tarjetas de cajero automático (ATM)

Si su tarjeta de cajero automático (ATM) ha sido robada o se ha visto comprometida, solicite una tarjeta, número de cuenta y contraseña nuevas. No use su contraseña anterior. Al crear una nueva contraseña, no use números que estén fácilmente disponibles, tales como los últimos cuatro dígitos de su número de seguro social o su fecha de nacimiento.

Cambio de dirección fraudulento

Avise a su inspector de correos local si sospecha que alguien ha cambiado su dirección en la oficina de correos o ha usado el correo para cometer fraude de crédito o fraude bancario. Comuníquese con su administrador de correos local para solicitar que la correspondencia sea enviada a la dirección correcta. Hable con la persona que entrega su correo para alertarlo/a sobre el problema.

Uso indebido del número de seguro social

Comuníquese a la Administración del Seguro Social (SSA) al 1-800-269-0271 para reportar el uso fraudulento de su número de seguro social.

Pasaportes

Si su pasaporte ha sido extraviado o robado avise al departamento de estado de los Estados Unidos llamado U.S. Department of State y complete el formulario, disponible sólo en inglés, llamado Statement Regarding a Lost or Stolen Passport Book and/or Card (DS 64). Este formulario está disponible en su oficina de correos local o puede obtenerlo por Internet en www.state.gov.

Compañía de servicio telefónico

Inmediatamente avise a su compañía de teléfonos si su tarjeta de llamadas ha sido robada o descubre cargos fraudulentos en su factura de cobro.

Licencia de manejar (DL) o tarjeta de identidad (ID) de California

Si su DL/ ID ha sido robada o usada indebidamente, comuníquese con el DMV al 1-866-658-5758 ó por correo electrónico a: dlfraud@dmv.ca.gov o por correo a DL Fraud Unit MS L217, PO Box 932391, Sacramento CA 94232-3910 para preguntar sobre los pasos que hay que tomar para proteger su identidad. No incluya ningún tipo de información personal en su correo electrónico.

IMPORTANTE: Un correo electrónico o transmisión de fax que contenga información confidencial tal como su número de seguro social o información de su tarjeta de crédito no es completamente seguro.

Reporte el uso indebido de su número de licencia de manejar y/o tarjeta de identidad

Si usted descubre que se ha convertido en una víctima de fraude de su licencia de manejar y/o tarjeta de identidad, comuníquese de inmediato con el DMV para reportar el hecho. Para hacer una cita llame al 1-800-777-0133 ó envíe su pregunta/petición por correo electrónico a dlfraud@dmv.ca.gov. No incluya ningún tipo de información personal en dicho correo electrónico.

En la cita necesitará:

  • presentar prueba de su identidad; su licencia de manejar y/o tarjeta de identidad de California es suficiente; si usted no tiene su licencia de manejar y/o tarjeta de identidad de California, puede obtener una lista de los documentos aceptables adicionales llamando al 1-800-777-0133 ó vea la página de Internet en www.dmv.ca.gov/pubs/brochuresffdl05/fast_facts/ffdl05.htm?lang=es para encontrar el folleto FFDL 5 titulado Fecha de Nacimiento o Presencia Legal y Nombre Verdadero Completo
  • completar una declaración describiendo los hechos del fraude;
  • presentar una copia del reporte policial o una explicación por escrito sobre por qué no se presentó dicho reporte;
  • presentar copias de cheques cobrados, facturas o cartas de compañías o bancos para comprobar el fraude.

Asuntos y soluciones legales

Demandas civiles y penales falsas

En ocasiones, las víctimas de robo de identidad y fraude son acusadas erróneamente de crímenes cometidos por otra(s) persona(s). Si una demanda civil ha sido presentada en su nombre por actos realizados por otras personas, comuníquese a la corte donde se presentó dicha demanda y reporte que usted ha sido una víctima de robo de identidad o fraude. Si usted es enjuiciado erróneamente por cargos criminales, comuníquese al departamento de justicia de California llamado California Department of Justice y a la agencia federal de investigaciones llamada Federal Bureau of Investigations. Solicite información sobre cómo reestableces su buen nombre.

Asistencia legal

Es posible que usted desee consultar un abogado sobre cualquier acción legal que pudiera ser necesaria en su caso.

Para quitar su número de teléfono de las listas de telemercadeo

Regístrese con la comisión federal de comercio llamada Federal Trade Commision’s National Do Not Call Registry en www.donotcall.gov ó llame al 1-888-382-1222.

Para quitar su nombre de las ofertas de crédito pre-aprobadas

Si quiere reducir el número de las ofertas de crédito pre-aprobadas y las ofertas de seguros que usted está recibiendo vea www.optoutprescreen.com o llame al 1-888-5OptOut (1-888-567-8688).

Para quitar su nombre de las listas de correo

Usted puede quitar su nombre de las listas de organizaciones individuales. Visite el sitio de la asociación de mercadeo directo llamada Direct Marketing Association en www.dmachoice.org y regístrese por Internet o baje el formulario y envíelo a:

Mail Preference Association
Direct Marketing Association
PO Box 643
Carmel, NY 10512

Para reportar el uso fraudulento de sus cheques

Llame a:
  • su institución bancaria
  • Certegy, Inc. 1-800-437-5120
  • Chexsystems: 1-800-428-9623
  • SCAN: 1-800-262-7771
  • Telecheck: 1-800-710-9898

Otros recursos útiles

La comisión federal de comercio llamada Federal Trade Commision (FTC) proporciona recursos en su sitio de Internet para educar a los consumidores sobre el crimen del robo de identidad. El sitio de Internet de la FTC provee información detallada, publicaciones y herramientas para ayudarle sobre cómo evitar el robo de identidad y aprender qué hacer si su identidad ha sido robada. Para solicitar publicaciones comuníquese al FTC al 1-877-IDTHEFT (1-877-438-4338) o vea www.ftc.gov/bcp/edu/microsites/idtheft/.

Sitios por Internet

Usted puede obtener información adicional sobre el robo de identidad y fraude en los siguientes sitios de Internet:

Department of Justice (Departmento de Justicia)
www.usdoj.gov

Federal Trade Commission (Comisión Federal de Comercio)
www.ftc.gov/index_es.shtml

Identity Theft Resource Center (Centro de Recursos para Víctimas de Robo de Identidad)
www.idtheftcenter.org

Federal Communications Commission (Comisión Federal de Comunicaciones)
www.fcc.gov

Internal Revenue Service (IRS) (Servicio de Impuestos Internos)
www.irs.gov/Spanish

Social Security Administration (Administración del Seguro Social)
www.ssa.gov/espanol/

U.S. Postal Inspection Service ( Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos)
www.usps.gov

Internet Crime Complaint Center (Centro de Reclamos de Crímenes por Internet)
www.ic3.gov

NOTA: Las direcciones, números telefónicos y sitios de Internet que se proporcionan en este folleto están correctos hasta la fecha de edición. Están sujetos a cambios sin previo aviso.

FFDL 25 SP (REV. 8/2013) www